Head of Fraud and AML Prevention

Siamo uno dei più grandi gruppi bancari privati e indipendenti italiani che fonda le sue radici in una storia imprenditoriale lunga 450 anni e caratterizzata da innovazione e apertura. Stiamo lavorando per costruire l’ecosistema finanziario sostenibile del futuro con l’obiettivo di contribuire alle sfide personali e imprenditoriali dei nostri clienti.

Nel gruppo, Banca Sella è la banca commerciale, riconosciuta nel settore per le sue eccellenze nell’innovazione dei sistemi di pagamento, nel commercio elettronico e nel private banking e che fa dell’affidabilità delle proprie soluzioni digitali il suo principale punto di forza.

“Innovativi per Tradizione”, siamo da sempre impegnati nella sfida di accostare al banking tradizionale un banking sempre più innovativo, accessibile e intuitivo per rispondere ogni giorno ai bisogni finanziari dei clienti.

L’ Head of Fraud and AML Prevention è una figura centrale nella nostra Area Operations per gli obiettivi di rafforzamento del presidio dei controlli AML in un ambiente altamente digitale, automatizzato e orientato all’innovazione continua. Con un team dedicato guiderà l’evoluzione dei processi di verifica su clienti e operatività, garantendo la piena conformità alle normative AML/CFT e supportando la crescita di un modello operativo moderno, efficiente e in costante trasformazione.

Le tue responsabilità

• Guidare la strategia complessiva di prevenzione delle frodi e AML/CFT, definendo priorità di rischio, KPI/KRI e piani di miglioramento continuo.

• Anticipare e analizzare trend emergenti di frodi, evoluzioni di mercato e nuovi schemi di minaccia, proponendo soluzioni efficaci e innovative.

• Assicurare il corretto recepimento delle normative AML/CFT e fraud management, traducendole in policy e procedure operative aggiornate e in linea con gli standard di Gruppo.

• Collaborare in modo strutturato con Direzione, Legal, Compliance, Risk Management, IT, Security e altre funzioni chiave, garantendo coerenza e presidio trasversale dei rischi.

• Gestire le interazioni con le Autorità di Vigilanza, assicurando qualità, accuratezza e tempestività nei reporting e nelle richieste ispettive.

• Supervisionare i controlli e le verifiche operative su clienti e transazioni, assicurando elevata qualità, robustezza ed efficacia dei presidi AML e antifrode.

• Guidare e sviluppare il team, favorendo autonomia, collaborazione, responsabilità e crescita professionale in un contesto dinamico.

• Promuovere il miglioramento dei processi attraverso un approccio data‑driven e l’adozione di tecnologie avanzate

Il tuo identikit

• 5–10 anni di esperienza in ambiti affini (AML, Fraud Prevention, Risk, Compliance o Digital Banking) preferibilmente alla guida di un team.

• Solida conoscenza della normativa AML/CFT (D.Lgs. 231/2007, linee guida EBA, disposizioni Banca d’Italia) e dei processi KYC, insieme alle principali regolamentazioni in ambito pagamenti e antifrode.

• Forte capacità analitica, con esperienza nel leggere e interpretare dati complessi, indicatori di rischio, trend e pattern di frode.

• Leadership matura, capacità decisionale e comprovata esperienza nella gestione, coordinamento e sviluppo di team.

• Attitudine a sfidare lo status quo, contribuire all’evoluzione dei controlli e valorizzare la tecnologia in ambito AML e antifrode.

• Eccellenti capacità di collaborazione trasversale con funzioni interne e stakeholder senior, incluse interfacce istituzionali e Autorità.

Modalità e sede di lavoro: ibrida con possibilità di smartworking e presenza fisica a Milano

Cosa offriamo

• Contratto a tempo indeterminato CCNL Credito

• Smart Working, coordinandoti con team e manager potrai usufruire fino a un massimo di 13 giorni medi mensili da calcolare su base annua

• Cura della persona anche con la polizza sanitaria - per te e il tuo nucleo familiare - e polizza TCM

• Buono pasto da utilizzare nelle strutture convenzionate quali ad esempio locali, supermercati e altro ancora

• Uno sguardo al tuo futuro attraverso il contributo aziendale al fondo pensione

• Premio di risultato e welfare per il riconoscimento dei risultati conseguiti

• Permessi aggiuntivi, banca del tempo e altre agevolazioni previste dagli accordi integrativi per rispondere alle necessità e alle esigenze personali

• Vantaggi e agevolazioni grazie alle condizioni privilegiate sui servizi core del banking e assicurativi

• Sconti e convenzioni accessibili attraverso un portale dedicato

• Cultura organizzativa orientata all’innovazione e al miglioramento continuo in cui le opinioni e le proposte di tutti contano

• Supporto al benessere fisico e psicologico con servizi di psicoterapia, coaching e consulenza nutrizionale in partnership con Serenis.

Il gruppo Sella promuove un ambiente di lavoro sostenibile, inclusivo e che abbraccia le diversità di genere, età, nazionalità, come occasione di continuo scambio culturale e fattore determinante per lo sviluppo stesso dell’ecosistema di Gruppo .

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